En iyi yabancı Forex şirketleri \ firmaları
En iyi yabancı forex şirketleri \ firmaları - Forex Türkçe

Forex swap nedir?

Forex swap, gece aşırı elinizde tuttuğunuz her bir açık pozisyon için kazandığınız veya ödediğiniz faiz oranı olarak tanımlanır. Bu genellikle pip/lot cinsinden hesaplanır ve her yatırım aracı için sözleşme özelliklerinde yer alır.

“Gece aşırı” terimi için kesin bir süre olmadığı doğru olsa da bazı yatırımcılar “gece aşırı” teriminin New York (NY) seansının 22:00 (UTC) sularında bitişi anlama geldiğinde hemfikirdir.

Yukarıdaki tanımda da okuduğunuz gibi, faiz oranı yatırım faaliyetlerinize bağlı olarak ödenir veya alınır. Bu doğrudur, swap oranı her zaman bir maliyet anlamına gelmez ve cebinize giren bir faiz anlamına da gelebilir.

Pozitif swap oranı, bir miktar faiz kazanacağınız anlamına gelir. Ama, swap oranı negatif olduğunda, pozisyonunuzu gece aşırı açık tutmak isterseniz aracı kuruma bir faiz ödemesi yapmanız gerekir.

Özellikle bir swing veya pozisyon yatırımcısı olmayı planlıyorsanız, pozisyonlarınızı günler, haftalar ve hatta aylar boyunca açık tutmanız gerekeceği için swap taşıma maliyetleri son derece önemlidir. Çarşamba günleri swap oranlarının genellikle üç katına çıkması nedeniyle dikkatli davranmak isteyebilirsiniz. Bunun nedeni, Çarşamba günü banka kapanış saati yerine faiz oranının üç gün için hesaplanmasıdır.

Forex Swap Oranı Nasıl İşler?

Çoğu aracı kurum size çeşitli piyasa koşullarına bağlı olarak swap oranları verecektir, ama swap oranlarını etkileyen başlıca faktör, para biriminin ait olduğu ülkenin merkez bankasının faiz oranlarıdır.

Faiz oranı daha yüksek bir ülkeye ait bir para birimini satın aldığınız zaman pozitif swap oranları meydana gelir. Buna karşılık, faiz oranı daha düşük bir ülkeye ait bir para birimini satın aldığınız zaman negatif swap oranları meydana gelir.

Örneğin, Avrupa Merkez Bankası (ECB) tarafından açıklanan EUR faiz oranı %0.00 ve Amerika Merkez Bankası (FED) tarafından açıklanan USD faiz oranı %0,25 iken EUR/USD çiftini satın alıyorsunuz diyelim. Bu senaryoda, EUR için faiz oranı daha düşük olduğu için bu pozisyonu gece aşırı elinizde tuttuğunuz zaman muhtemelen negatif swap oranları söz konusu olacaktır.

Diğer yandan, yukarıdaki faiz oranları ile aynı döviz çifti için kısa pozisyon (SAT) açmaya karar verirseniz, daha yüksek bir faiz oranıyla bir para birimi sattığınız için swap oranları pozitif olacaktır.

Forex swap hesaplama formülü

Swap oranını hesaplamakta kullanılan temel forex swap hesaplama formülü şu şekildedir:
Swap oranı formülü
Diyelim ki aracı kurumunuz EUR/USD çiftinin şu swap oranlarına sahip olduğunu söylüyor:

- Swap Kısa
à 0.02
- Swap Uzun
à -0.45

1 standart lot (100.000 birim) için kısa pozisyon açmış ve bunu 1 gün boyunca tutmuş olun:
Swap oranı kar
Yukarıdaki hesaplamaya göre, işlem yaptığınız her lot için 0,2 USD faiz ödemesi kazanırsınız.

Diğer yandan, Salıdan Perşembeye uzun bir pozisyon açmış olsaydınız, şu hesaplama geçerli olurdu:
Swap oranı zarar
Swap oranı negatif olduğu için, piyasada işlem yaptığınız her lot için aracı kuruma 18 USD ödemeniz gerekirdi.

Çarşamba günleri swap oranının üçe katlandığını unutmayın. Dolayısıyla, 2 gün yerine 4 gün için faiz ödemesi yapmak zorunda olursunuz.

Bir day trader olmayı veya Scalping stratejisi ile yatırım yapmayı planlıyorsanız, bir pozisyonu gece aşırı elinizde tutma ihtimali düşük olacağı için swap oranlarını dikkate almanız gerekmez. Ama, yüksek miktarda sermayeye sahip bir swing/pozisyon yatırımcısıysanız, swap oranlarını yakından takip etmeniz gerekir. Bunun nedeni, görünürde küçük olan bu ücretlerin işlem yaptığınız lot boyutuna bağlı olarak ikiye/üçe katlanacak olmasıdır.

Negatif Swap Oranlarından Kaçınmak için Ne Yapmalı

Aracı kurumun sözleşme özelliklerinde swap oranlarını görüyorsanız, negatif swap oranlarının pozitif swap’a kıyasla çok daha büyük olduğunu fark edebilirsiniz. Bu biraz adaletsiz görünebilir, ama aracı kurumlar masraflarını bu şekilde karşılar.

O halde negatif swap oranından kaçınmanın bir yolu var mı? Evet, elbette. Negatif swap’tan kaçınmak veya onları minimize etmek için şu yolları deneyebilirsiniz.

1. Pozitif swap’tan yana işlem yapmaya çalışın

Swap faizleri bazı yatırımcılara küçük görünüyor olsa da, kârınızı maksimize etmek için bir ek maliyetten kurtulmanın hiçbir zararı olmaz. Dolayısıyla, bir yatırım pozisyonu açarken swap oranını kontrol etmek her zaman yardımcı olur ve pozitif swap yönünde bir pozisyon açmaya gayret edin.

2. Day trading

Negatif swap oranlarından kaçınmanın en kolay yolu day trading’dir. Yani işlem faaliyetlerinizi aynı gün içinde başlatıp sonlandırmaktır. Çoğu yatırımcı, gece aşırı teriminin New York seansının bitişi anlamına geldiğini düşünse de, tüm yatırım işlemlerinizi 17:00 (UTC) öncesinde tamamlamanız tavsiye edilir.

Ancak bu, sırf swap ödemelerinden kaçınmak için bir day trader olmanız gerektiği anlamına gelmez. Yatırım hedefleriniz ve tercihleriniz, yatırım tarzınızı belirleyen ana faktörlerdir, swap oranlarını değil.

3. Swapsız/İslami Forex hesabı açın

Forex şirketleri, Müslümanlıkta faizin haram olması nedeniyle Müslüman müşterilerine sıklıkla İslami Forex hesabı (swapsız Forex hesapları) seçeneğini sunmaktadır. Gayrimüslim yatırımcılar da eğer mümkünse bundan yana tercih kullanabilirler.

Swap Oranlarına Dayalı Stratejiler Geliştirilebilir mi?

Eğer swap oranları böyle işliyorsa, en büyük faiz oranı farkına sahip döviz çiftine yatırım yapıp, gece taşıma sayesinde daha büyük faiz ödemesi almak için onu uzun süre açık bırakabilir miyiz?

Merkez bankalarının uyguladığı faiz oranı, swap oranlarını belirleyen tek faktör değildir. Aracı kurumlar çoğu zaman swap oranına belirli spread’ler veya ücretler ekler ve bu tutar Forex şirketine göre değişiklik gösterebilir.

Ayrıca, swap oranları üzerinden faiz getirisi elde etmek göründüğü kadar kolay değildir. Merkez bankaları arasında aşağıdaki faiz oranlarına bir göz atın:
Dünya Merkez Bankaları faiz oranları
En yüksek faiz oranına sahip para birimi, %4,35 faiz oranı ile CNY (Çin Halk Bankası) ve en düşük faiz oranına sahip para birimi de -%0,75 ile CHF (İsviçre Ulusal Bankası). Dolayısıyla, bu büyük farktan faydalanmak için CNY/CHF çiftini satın almalısınız.

Ancak, CNY/CHF yaygın işlem gören bir döviz çifti değil, bu yüzden de bu işlemin yapılabilirliği ve likiditesi diğer döviz çiftlerine göre daha düşük olabilir.
Bu döviz çiftinde uzun bir pozisyon açarak aracı kurumun günlük swap oranı ödemelerini almayı başarsanız dahi, fiyatın her zaman lehinize hareket edeceğinin bir garantisi yoktur.

Forex yatırımının en temel ilkesinin fiyat yükselirken uzun ve fiyat düşerken kısa pozisyon açmak olduğunu unutmayın. Bir döviz çifti için kalıcı olarak uzun/kısa pozisyon açarsanız, sonraki bir tarihte fiyat tersi yönde hareket etmeye başladığı zaman geri dönüşü olmayan zararlar etme olasılığınız bulunur.

Bu nedenlerle, swap oranını hesaplamalarınıza katmanız tavsiye edilse de, yalnızca buna dayalı bir yatırım stratejisi formüle etmeniz tavsiye edilmez.
Reklam